Die Auswahl eines passenden Finanz- oder Versicherungsberaters ist ein wichtiger Schritt, der oft mit einschneidenden Lebensveränderungen verbunden ist. Ob für den Vermögensaufbau, die Altersvorsorge oder den Schutz vor unvorhergesehenen Risiken – diese Experten bieten eine umfassende Unterstützung. Eigenschaften wie Transparenz, Erfahrung und Fachkompetenz stehen dabei im Fokus, da sie entscheidend für eine vertrauensvolle Zusammenarbeit sind.

Um diese Suche nach den besten Finanzprofis zu unterstützen, haben wir von der ÖGVS – Gesellschaft für Verbraucherstudien die Branche untersucht, um gute Dienstleister zu identifizieren. In einem mehrstufigen Verfahren haben wir eine Vielzahl kleinerer Unternehmen und Selbständiger gescreent und bewertet. Als Ausgangsbasis mussten diese mindestens eine Webseite und Bewertungen im Internet haben.

Große Untersuchungsbasis

Die Zahl der Anbieter im Bereich Finanzberatung und Versicherungsberatung ist groß:

• Die Mitgliederstatistik des Fachverbands Finanzdienstleister im WKO listet über 6.000 Mitglieder, darunter zählen u.a. die gewerbliche Vermögensberatung, Wertpapiervermittler sowie Bausparvermittler.
• Gemäß WKO gibt es aktuell ca. 4.000 Versicherungsmakler mit entsprechender Fachgruppenmitgliedschaft
• Die Austrian Financial & Insurance Professionals Association (afpa) zählt über 13.000 Unternehmen im Bereich selbständiger Versicherungsmakler, Versicherungsagenten und Vermögensberater

Aufgrund der immensen Zahl von Anbietern in diesem Bereich konnte die Branche nicht vollständig analysiert werden. Über 500 selbständige Finanzprofis sowie kleinere Unternehmen wurden in die Studie eingeschlossen und in einem mehrstufigen Verfahren untersucht.

Die Untersuchung erfolgte anonym und ohne Wissen der Getesteten, um eine höchstmögliche Neutralität der Untersuchung sicher zu stellen. Die Analyse basierte auf drei Teilbereichen:

Kundenzufriedenheit durch Kundenbewertungen im Internet: Damit werden die Einschätzungen von Kunden abgebildet, die auf diversen Webportalen zu finden waren. Getestete mussten mind. 10 Bewertungen und mind. 3,9 Sterne oder mehr haben, um in die weitere Analyse eingeschlossen zu werden.

Transparenz durch Webseitenanalyse: Um die Transparenz der Finanz- und Versicherungsprofis zu evaluieren, wurden deren Webseiten untersucht. Bei der Analyse stand die Frage im Vordergrund, ob bestimmte Informationen auf der Webseite einfach zu finden sind. Beispiele von Untersuchungskriterien waren Information zu „Über uns“, zur Erreichbarkeit, zu Referenzen, Vorhandensein eines Impressums, Angabe des gesetzlichen Vertreters.

Erreichbarkeit durch Mailanfragen: Um die Erreichbarkeit der Finanz- und Versicherungsberater zu prüfen, wurden zwei Testanfragen mit berufsgruppen-abgestimmten allgemeinen Anfragen versendet. Hier wurde geprüft, ob überhaupt geantwortet wurde und ob passend zur Anfrage geantwortet wurde.

Die drei Bereiche Kundenzufriedenheit, Transparenz und Erreichbarkeit wurden dann zu einem Urteil verdichtet. Die Erreichbarkeit floss zu 40% in das Gesamturteil ein, die beiden anderen Bereiche zu je 30%.

Liste der besten Finanzberater, Versicherungsmakler und Mehrfachagenturen

Nachfolgend finden Sie die Finanzprofis, die in allen Aspekten überzeugen konnten und zu Österreichs besten Finanz- und Versicherungsprofis zählen:

Finanzberater

Versicherungsmakler & Mehrfachagenturen